جدول گواهینامه های حرفه ای الزامی برای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی
| سمت/ عنوان گواهینامه |
گواهینامه اصول بانکداری ۱ |
گواهینامه اصول بانکداری ۲ |
گواهینامه حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری |
گواهینامه مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری |
گواهینامه مدیریت فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری |
گواهینامه حرفهای بانکداری اسلامی |
| اعضای هیات مدیره |
**** |
**** |
|
**** |
**** |
|
| مدیر عامل |
**** |
**** |
|
**** |
**** |
|
| قائم مقام مدیر عامل |
**** |
**** |
|
**** |
**** |
|
| اعضای کمیته حسابرسی و عضو هیات مدیره مسئول کمیته |
**** |
**** |
**** |
|
|
|
| اعضای کمیته ریسک (به استثنای افراد عضو هیات مدیره) |
**** |
**** |
|
**** |
|
|
| اعضای کمیته رعایت قوانین و مقررات (به استثنای افراد عضو هیات مدیره) |
**** |
**** |
|
**** |
|
الزامی برای عضو دارای مسئولیت نظارت و تطبیق شرعی موضوع تبصرههای ۷،۸ و ۹ دستور العمل |
| مدیر ارشد حسابرسی داخلی |
**** |
**** |
**** |
|
**** |
|
| مدیر ارشد ریسک |
**** |
**** |
|
**** |
**** |
|
| مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات |
**** |
**** |
|
**** |
|
|
سرفصلهای گواهینامه اصول بانکداری ۱
۱- اقتصاد
- 1-1- آشنایی با بازار پول و بازار سرمایه (به ویژه کارکرد بازار بین بانکی ریالی و بازار بدهی دولتی و ارتباط این دو با یکدیگر)
- ۱-۲- آشنایی با تعاریف و مفاهیم متغیرهای کلان پولی نظیر نقدینگی (کلهای پولی)، پایه پولی و ضریب فزاینده نقدینگی و نحوه متأثر شدن متغیرهای مزبور از عملکرد شبکه بانکی
- ۱-۳- آشنایی با سیاستهای پولی و اعتباری بانک مرکزی (نظیر عملیات بازار باز، تسهیلات قاعدهمند، خطوط اعتباری و نظایر آن) و نحوه تأثیر گذاری و تأثیرپذیری بازار بین بانکی ریالی از سیاست پولی و اعتباری بانک مرکزی و دستورالعملها و شیوه نامه های مرتبط با عملیات اجرایی سیاست پولی
- ۴-۱- آشنایی با سیاستهای ارزی، مالی و تجاری
- ۱-۵- تحلیل کاربردی اقتصاد کلان
۲- حسابداری و حسابرسی بانکی
- ۲-۱- آشنایی با صورتهای مالی مؤسسات اعتباری
- ۲-۲- درک و تجزیه و تحلیل کاربردی صورتهای مالی مؤسسات اعتباری
- ۲-۳- آشنایی با حسابرسی در مؤسسات اعتباری
- ۴-۲- آشنایی با استانداردهای حسابداری ایران
- ۲-۵- آشنایی با مسئولیتهای هیأت مدیره و مدیر عامل نسب به صورتهای مالی؛
۳-مدیریت ریسک
- ۳-۱ آشنایی با مدیریت جامع ریسک
- ۳-۲- آشنایی با ریسکهای مالی شامل ریسک اعتباری (بهداشت اعتباری و فرآیندهای اعتبارسنجی و ...)، ریسک نقدینگی و ریسک بازار
- ۳-۳- آشنایی با ریسکهای غیرمالی از جمله ریسک عملیاتی، ریسک فناوری اطلاعات، ریسک حقوقی و ریسک شهرت
- ۳-۴- آشنایی با شاخصهای مقررات احتیاطی و شاخصهای سلامت بانکی از جمله کفایت سرمایه، نسبتهای نقدینگی و...
سرفصلهای گواهینامه اصول بانکداری ۲
۱- حقوق بانکی
- ۱-۱- آشنایی با حقوق تجارت
- ۱-۲- منابع حقوق بانکی
- ۱-۳- آشنایی با قوانین مهم بانکی نظیر قانون پولی و بانکی کشور قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره)، قانون مبارزه با پولشویی، قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز
- ۴-۱- مسئولیتهای قانونی مدیران بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی
- ۱-۵- وصول مطالبات
- ۶-۱- اسناد و دفاتر تجاری
۲- آشنایی با اهم مقررات بانکی شامل مقررات ارزی حاکمیت شرکتی حسابرسی داخلی و کنترل داخلی احتیاطی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و بانکداری الکترونیک
۳- عقود بانکداری اسلامی و سایر عقود و قراردادهای مهم بانکی
۴- بانکداری بین الملل و عملیات ارزی
- ۱-۴- آشنایی با روابط کارگزاری بین المللی
- ۴-۲- آشنایی با روشهای پرداخت بین المللی و استانداردهای بین المللی ناظر بر آن نظیر مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی (UCP600)
۵- مباحث مدیریتی بازاریابی و کسب و کار
- ۵-۱- مدیریت استراتژیک و رهبری
- ۵-۲- مدیریت منابع انسانی و رفتار سازمانی
- ۵-۳- بانکداری تجاری بانکداری شرکتی بانکداری خرد، بانکداری اختصاصی و مدیریت ثروت
- ۵-۴- مدیریت دارایی و بدهی
- ۵-۵ بازاریابی خدمات بانکی
۶- آشنایی با سامانههای بانک مرکزی
۷- آشنایی با برخی خدمات مهم بانکی نظیر صدور و پرداخت اعتبار اسنادی و ضمانت نامه های بانکی (ریالی)
سرفصلهای گواهینامه حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری
۱- مبانی حسابرسی داخلی
- ۱-۱- ماموریت و اهداف حسابرسی داخلی
- ۱-۲ چارچوبهای بین المللی و استانداردهای حسابرسی داخلی
- ۱-۳- مفاهیم پایه ای مدیریت ریسک و کنترل داخلی
- ۴-۱- حسابرسی و حاکمیت شرکتی
- ۱-۵- حسابرسی و مدیریت جامع ریسک
- ۶-۱- حسابرسی و کنترلهای داخلی
- ۱-۷- ارتباط با حسابرس مستقل
- ۱-۸- ارتباط با هیات مدیره و کمیته حسابرسی و نیز مدیریت اجرایی
- ۱-۹- استقلال حسابرسی داخلی
۲- آشنایی با قوانین و مقررات مرتبط
۳- دامنه شمول حسابرسی داخلی
- ۳-۱- حسابرسی مالی
- ۳-۲- حسابرسی عملیاتی
- ۳-۳- حسابرسی تطبیق
- ۴-۳- حسابرسی فناوری اطلاعات
- ۳-۵- حسابرسی کشف تقلب
۴- مقولات اجرایی حسابرسی داخلی
- ۱-۴- حسابرسی داخلی مبتنی بر ریسک
- ۲-۴- استراتژی طرح سالانه و برنامه حسابرسی داخلی
- ۳-۴- فرآیندها و تکنیکهای حسابرسی داخلی
- ۱-۳-۴- تکنیک های ارزیابی
- ۲-۳-۴- تکنیک های تحلیل یافته ها
- ۳-۳-۴- تکنیک های حسابرسی مبتنی بر فناوری اطلاعات
- ۴-۴- مستندسازی و گزارشهای حسابرسی داخلی
- ۵-۴- پیگیری یافته ها و گزارشهای حسابرسی داخلی
۵- ارزیابی عملکرد حسابرسی داخلی ((quality assurance review (or QAR)))
۶- مدیریت کارکرد حسابرسی داخلی مشتمل بر برنامهریزی، سازمان دهی، تأمین نیروی انسانی، رهبری و کنترل
سرفصلهای گواهینامه مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری
۱- مبانی و ابزارهای مدیریت ریسک
۲- کمیته بال و سیر تکاملی بال ۱ تا ۳
۳- انواع ریسک
- ۳-۱- ریسکهای مالی شامل ریسک اعتباری، ریسک نقدینگی و ریسک بازار
- ۳-۲- ریسکهای غیر مالی از جمله ریسک عملیاتی، ریسک فناوری اطلاعات، ریسک حقوقی، ریسک عدم تطبیق با قوانین و مقررات و پولشویی و ریسک شهرت
۴- مدیریت ریسک جامع
- ۱-۴- حکمرانی ریسک
- ۲-۴- سیاست گذاری و حدود و اشتهای ریسک
- ۳-۴- فرهنگ ریسک
- ۴-۴- شناسایی، ارزیابی و اندازهگیری، پایش کنترل انتقال کاهش و خودداری از پذیرش ریسک
- ۵-۴- مدیریت دارایی و بدهی
- ۶-۴- اعتبار سنجی و رتبه بندی اعتباری داخلی و بیرونی
- ۷-۴- مدیریت وثایق و تسهیلات غیر جاری و در معرض نکول
- ۴-۸- عملیات نوین خزانهداری، قیمت گذاری وجوه انتقالی و عملیات بازار باز
- ۹-۴- عوامل درونی و بیرونی ایجاد کننده ریسک عملیاتی برون سپاری و برنامه تداوم کسب و کار
- ۱۰-۴- کنترلهای داخلی
- ۱۱-۴- زیر ساختها مدیریت داده ها و ارتباطات
- ۱۲-۴- جمع آوری اطلاعات گزارشدهی و افشای ریسک
- ۱۳-۴- آزمون تنش (Stress Test) و برنامهریزی بر مبنای سناریو (Scenario Planning) از جمله تحلیل وضعیت تهیه برنامه تداوم فعالیت و برنامه مقابله با بحران
- ۱۴-۴- پایش ریسک و ارزیابی عملکرد مدیریت ریسک
۵- تحلیلهای مقداری در مدیریت ریسک
- ۵-۱- ارزیابی و کمی سازی ریسک
- ۵-۲- ارزش در معرض خطر
- ۵-۳- آزمون بحران و تحلیل سناریو
- ۴-۵- سرمایه اقتصادی و نظارتی
- ۵-۵- ارزیابی سایر نسبتهای نظارتی
- ۶-۵- رویکردهای مختلف محاسبه نسبت کفایت سرمایه
۶- ارزیابی عملکرد تعدیل شده با ریسک
۷- حاکمیت شرکتی مدیریت ریسک و تطبیق
- ۷-۱- مدیریت ریسک ریسک عملیاتی و ریسک تطبیق
- ۷-۲- حسابرسی بازرسی و تطبیق
- ۷-۳- حاکمیت شرکتی و حکمرانی و فرهنگ ریسک تطبیق
۸- قوانین و مقررات داخلی
- ۸-۱- قانون پولی و بانکی کشور مصوب ۱۳۵۱
- ۸-۲- قانون عملیات بانکی بدون ربا مصوب ۱۳۶۲
- ۸-۳- قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۶ و قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۹
- ۸-۴- قانون تأمین مالی تروریسم ۱۳۹۴ و قانون اصلاح قانون تأمین مالی تروریسم ۱۳۹۷
- ۸-۵- آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) قانون مبارزه با پولشویی
- ۶-۸- سایر قوانین و مقررات ناظر بر مدیریت ریسک تطبیق
۹- تطبیق در عرصه بین المللی
- ۹-۱- مبارزه با پولشویی
- ۹-۲- تأمین مالی تروریسم
- ۹-۳- تحریم
- ۴-۹- فرار مالیاتی
- ۵-۹- تقلب
- ۶-۹- سایر مصادیق جرائم مالی از جمله فساد و کلاهبرداری
۱۰- مدیریت ریسک تطبیق مبتنی بر ریسک
۱۱- مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
- ۱۱-۱- شناسایی مشتریان به صورت ریسک محور
- ۱۱-۲- ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مشتریان و آسیب پذیری عملیات بانکی
- ۱۱-۳- کنترلهای ناظر بر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
- ۴-۱۱- پایش عملیات مشتریان و ارائه گزارش مبادلات مشکوک
- ۱۱-۵- گزارشدهی ناظر بر نحوه مدیریت ریسک مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
۱۲- ریسک تطبیق در بانکداری دیجیتال و الکترونیک
سرفصلهای گواهینامه مدیریت فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری
۱- ساختار نظام پرداخت در ایران
- ۱-۱- شتاب
- ۱-۲- شاپرک
- ۱-۳- پایا
- ۴-۱- ساتنا
- ۵-۱- سحاب
- ۶-۱- تابا
- ۱-۷- چکاوک
- ۱-۸- شرکتهای ارائه دهنده خدمات پرداخت
۲- زیر ساختهای نظام پولی و بانکی
- ۲-۱- سامانههای بین بانکی نظیر مهتاب سیاح و سمات
- ۲-۲- نماد
- ۲-۳- نهاب
- ۴-۲- سیام
- ۲-۵- پرتال ارزی
- ۶-۲- صیاد
۳- بانکداری دیجیتال
- ۳-۱- کلان داده ها و کسب و کار بانکی
- ۳-۱-۱- اعتبار سنجی
- ۳-۱-۲- شناسایی تراکنشهای مشکوک
- ۳-۲- هوش مصنوعی و یادگیری ماشین
- ۳-۳- استفاده از فناوری اطلاعات برای مدیریت ریسک
۴- بانکداری متمرکز
۵- بانکداری باز
۶- اکوسیستم پرداختهای خرد و کارتی داخلی و بین المللی (EMV)، همراه بانک و کیف الکترونیکی پول
۷- فین تک
۸- زبان گزارشگری مالی XBRL
۹- امنیت فناوری اطلاعات
۱۰- حقوق مشتریان در خدمات دیجیتال
۱۱- آشنایی با برخی استانداردها، توصیهها و مقررات بین المللی
- ۱۱-۱- COBIT
- ۱۱-۲- BIAN
- ۱۱-۳- TOGAF
- ۱۱-۴- GDPR
- ۱۱-۵- PSD2
- ۱۱-۶- استانداردهای مرتبط ISO
۱۲- فناوری دفاتر کل توزیع شده و رمزینه داراییها
سرفصلهای گواهینامه حرفهای بانکداری اسلامی
۱- تعریف و اصول بنیادین بانکداری اسلامی (عدالت، اخلاق، ارتباط بخش پولی با بخش واقعی اقتصاد و غیره)
۲- حقوق بانکی
- ۲-۱- آشنایی با عقود در حقوق مدنی
- ۲-۲- آشنایی با حقوق تجارت
- ۲-۳- آشنایی با قوانین مهم بانکی نظیر قانون پولی و بانکی کشور و قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره)
- ۴-۲- آشنایی با اهم مقررات بانکی شامل مقررات عملیات ارزی، فرم یکنواخت عقود، مقررات امهال و.....
۳- ضوابط فقهی عمومی قراردادها در بانکداری اسلامی (نبود ربا، غرر، قمار، ضرر، اکل مال به باطل)
۴- ضوابط فقهی اختصاصی قراردادها (شامل عقود مشارکتی مبادلهای و قرض الحسنه)
۵- مفهوم شناسی ربا و بهره بانکی (شناسایی و تحلیل دیدگاههای موجود)
۶- بانکداری اسلامی بین المللی (تجارب کشورهای اسلامی و استانداردهای بین المللی)
۷- بانکداری بدون ربای ایران (تاریخچه، چارچوبهای عملیاتی، چالشهای موجود و غیره)
۸- ارزیابی فقهی سپردهها تسهیلات و خدمات بانکی در بانکداری بدون ربای ایران
۹- مباحث کاربردی در بانکداری بدون ربا
- ۹-۱- کارت اعتباری مرابحه
- ۹-۲- اعتبار در حساب جاری
- ۹-۳- استمهال مطالبات و جریمه تاخیر تادیه
- ۴-۹- مدیریت نقدینگی
- ۹-۵- صکوک بانکی
- ۶-۹- قیمت گذاری و تعیین نرخ های سود
۱۰- نظارت و تطبیق شرعی در بانکداری اسلامی مدیریت ریسک شریعت در شبکه بانکی
