8 - بخشنامه شماره 41478/90 مورخ 26/02/1390 ; ابلاغ دستورالعمل‌های مبارزه با با پولشویی در موسسات اعتباری

شماره: ۹۰٫۴۱۴۷۸
تاریخ: ۱۳۹۰٫۰۲٫۲۶
 

جهت اطلاع مدیران عامل محترم کلیه بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسه اعتباری توسعه ارسال گردید.
با سلام :
پیرو بخشنامه شماره ۸۸٫۲۱۰۰۶۸ مورخ ۱۳۸۸٫۱۰٫۸ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و در اجرای موثر تکالیف مقرر در قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن موضوع تصویب نامه شماره ۱۸۱۴۳۴ ت ۴۳۱۸۲ که مورخ ۱۳۸۸٫۹٫۱۴ وزیران عضو کارگروه تصویب آیین نامه های مربوط به قانون مبارزه با پولشویی و اصلاحات بعدی آن به پیوست دستورالعملهای مبارزه با با پولشویی در موسسات اعتباری به شرح ذیل ابلاغ می شود : دستور العمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتباری در ۳۷ ماده و ۱۸ تبصره : دستور العمل نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر در ۱۱ ماده و ۲ تبصره : دستورالعمل شناسایی معاملات مشکوک و شیوه گزارش دهی در ۱۵ ماده و ۴ تبصره : دستور العمل نحوه تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری در موسسات اعتباری در ۱۰ ماده و تبصره : دستور العمل رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظامهای پرداخت و بانکداری الکترونیکی در ۲۱ ماده و ۳ تبصره : دستور العمل لزوم رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در روابط کارگزاری و شناسایی بانک های پوسته ای در ۶ ماده و ۴ تبصره ؛ دستور العمل نحوه مراقبت از اشخاص مظنون در ۸ ماده و ۱ تبصره ؛ دستور العمل نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان موسسات اعتباری به نشانی پستی آنها در ۱۲ ماده و ۶ تبصره : دستور العمل مجموعه اقدامات و تدابیر لازم برای حصول اطمینان از رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در واحدهای برون مرزی موسسات اعتباری در ۴ ماده و ۱ تبصره : ۱۰ آیین نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی اسناد و دفاتر بانکها مصوب شورای پول و اعتبار مورخ ۱۳۸۹٫۳٫۲۵ در ۱۲ ماده و ۱۱ تبصره در این رابطه ذکر نکات ذیل ضروری است : الف - با عنایت به اینکه دستورالعمل موضوع بند ۱ ، صرفا ناظر بر نحوه شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتباری میباشد لازم است این موسسات در شناسایی مشتریان خارجی همچنان برابر ضوابط مذکور در بخشنامه شماره ۵۳۱۱۸ مورخ ۱۳۸۷٫۶٫۳۰ و شماره ۵۵۵۵۶ مورخ ۱۳۸۷٫۹٫۱۶ این بانک عمل نمایند. بدیهی است پس از تصویب دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان خارجی موسسات اعتباری در شورای عالی مبارزه با پولشویی مقررات جدید مبنای عمل قرار خواهد گرفت.
ب - ادارات مبارزه با پولشویی موسسات اعتباری وظیفه دارند تا تکالیف مقرر در دستورالعمل های مبارزه با پولشویی را به اجرا در آورند و بر حسن اجرای آن در واحدهای ذی ربط نظارت کنند.
پ - بازرسان اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در قالب بازرسیهای موردی و ادواری بر حسن اجرای قانون و مقررات مبارزه با پولشویی در یکایک موسسات اعتباری نظارت نموده گزارش پیشرفت هر یک از موسسات مذکور را به مراجع ذی ربط ارایه می نمایند. نظام کنترل داخلی از مهمترین ارکان مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری است. از این رو شایسته است تا موسسات اعتباری در تقویت نظام مزبور اهتمام جدی بورزند.
ت - مستند سازی موثر مدارک و اسناد و به خصوص تمامی تراکنشهای مالی به گونه ای که امکان رد و بازسازی تراکنشهای مذکور در هر زمان ممکن باشد؛ از دیگر وظایفی خطیری است که اجرای دقیق آن میتواند به موسسه اعتباری در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم یاری رساند.
ج - موسسه اعتباری باید در تمامی فرمهای مربوط به ارایه خدمات به مشتریان محل لازم برای درج نام و نام خانوادگی نام شخص حقوقی حسب مورد نام پدر شماره ملی شناسه ملی شماره اختصاصی اشخاص خارجی حسب مورد و کد پستی را تعبیه نماید.
چ- بدون تردید آموزش کارکنان نقش موثری در توسعه ادبیات مبارزه با پولشویی و اجرای هر چه موثرتر و سریع تر دستورالعملهای مربوط در موسسات اعتباری دارد از این رو لازم است برای آموزش کارکنان اهتمام لازم به عمل آمده و طی دوره های آموزشی در زمینه مبارزه با پولشویی در سوابق آموزشی کارکنان ثبت و نگهداری شود.
در این زمینه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سمینارها و دوره های آموزشی متنوعی را برنامه ریزی کرده است که جزئیات آن به تدریج به شبکه بانکی کشور اعلام خواهد شد. با امید به آنکه اجرای موثر دستورالعملهای پیوست بازتاب دیگری از عزم و اراده نظام بانکی کشور در مبارزه با پدیده شوم پولشویی در هر دو عرصه داخلی و بین المللی باشد، خواهشمند است دستور فرمایند مجموعه پیوست به قید تسریع در اختیار تمامی واحدهای ذی ربط قرار گیرد.

سید حمید پورمحمدی