37- بخشنامه شماره 02/317078 مورخ 1402/12/24; ابلاغ اصلاحیه «دستورالعمل تملک سهام بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیر‌بانکی»

شماره: ۰۲٫۳۱۷۰۷۸
تاریخ: ۱۴۰۲٫۱۲٫۲۴

جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود
با سلام
احتراما پیرو بخشنامه شماره ۰۰٫۳۹۰۰۱ مورخ ۱۴۰۰٫۲٫۱۲ موضوع ابلاغ اصلاحیه دستورالعمل تملک سهام بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی به استحضار میرساند با عنایت به تجربیات حاصل از گذشت بیش از چهار سال از اجرای دستورالعمل تملک سهام بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی و بازخوردهای واصله دستور العمل مزبور مورد بازنگری قرار گرفت و در جلسه مورخ ۱۷۰۲٫۱۲٫۱۵ شورای محترم پول و اعتبار مطرح و به تصویب رسید. بدین وسیله ضمن ایفاد نسخه ای از آن به شرح پیوست اهم اصلاحات اعمال شده در دستورالعمل را به شرح ذیل به استحضار می رساند: تدقیق در تعیین برخی مصادیق مالک واحد از جمله آن که مؤسسات مالی وابسته به دستگاه های اجرائی موضوع ماده (۵) قانون مدیریت خدمات کشوری از جمله صندوقهای بازنشستگی مادامی که با هدف کنترل و نفوذ اقدام به تملک سهام مؤسسه اعتباری ننمایند منوط به اخذ تاییدیه بانک مرکزی در شمول اشخاص تشکیل دهنده مالک واحد محسوب نمیشوند. همچنین چنان چه به تشخیص بانک مرکزی شواهدی دال بر لزوم بررسی بیش از دو سطح در واحدهای تابعه و وابسته وجود داشته باشد سطوح پاین تر از سطح دوم نیز توسط بانک مرکزی مورد بررسی قرار میگیرد. تدقیق شرایط اعطای مجوز به مالک واحد دارای بیش از ۱۰ درصد سهام یک مؤسسه اعتباری که قصد دارد سهام یک مؤسسه اعتباری دیگر را پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی تملک نماید. تدقیق در شرایط لازم برای متقاضیان تملک سهام بیش از ۱۰ درصد مؤسسات اعتباری از جمله شرط عدم وجود تعهدات ارزی ایفاد نشده و برخورداری از توانگری مالی مطلوب در چارچوب شیوه نامه ای که در این خصوص به تأیید هیأت عامل بانک مرکزی میرسد. تعیین سقف تملک سهام مؤسسات اعتباری توسط اشخاص حقیقی و حقوقی به طور مستقل یا با مشارکت دیگران در قالب یکی از مصادیق مالک واحد متناسب با داراییها یا حقوق مالکانه آنها. امکان صدور مجوز موقت تملک سهام تحت شرایطی برای آن دسته از متقاضیان تملک بیش از ۱۰ درصد سهام مؤسسات اعتباری که تا پیش از ابلاغ دستورالعمل سهامدار مؤسسه اعتباری بوده اند و برخی از اشخاص تشکیل دهنده مالک واحد منسوب به آن حائز شرایط مندرج در دستورالعمل نباشند متناسب با سطوح ۱۰ تا ۲۰ درصد و ۲۰ تا ۳۳ درصد برای اشخاص واجد شرایط تشکیل دهنده آن مالک واحد منوط به ارایه تعهدنامه رسمی توسط تمامی اشخاص تشکیل دهنده مالک واحد منسوب به متقاضی مبنی بر آن که طی مدت دو سال حایز کلیه شرایط مندرج در این دستور العمل می گردند. صدور مجوز تملک سهام مؤسسه اعتباری برای بار اول با مدت اعتبار سه سال و برای دفعات بعد با لحاظ شرایط این دستورالعمل و تأییدیه عملکرد دوره سهامداری توسط بانک مرکزی با مدت اعتبار پنج سال خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ٩٦٫١٤٩١٥٣ مورخ ١٣٩٦٫٥٫١٦، به تمامی واحدهای ذی ربط و همچنین سهامداران آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ گردد.

مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی