شماره: 95/408393
تاریخ: ۱۳۹۵/۱۲/۱۸
ابلاغ الزامات بانک مرکزی درباره صلاحیت حرفهای مدیران بانکها و مؤسسات اعتباری
موضوع: جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود.
با سلام؛
احتراما، همان گونه که مستحضرند؛ عملکرد صحیح و قانونمند مؤسسات اعتباری در گرو وجود مدیرانی است که ضمن داشتن شایستگی ها و صلاحیتهای عمومی از قبیل حسن شهرت و امانتداری دارای صلاحیت تخصصی از جمله دانش و تجربه کافی برای اداره امور مؤسسه اعتباری نیز باشند با همین نگاه قانونگذار در تبصره ۴ ماده ۹۶ قانون برنامه پنج ساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۸۹٫۱۰٫۱۵ مجلس شورای اسلامی انتخاب مدیر عامل و هیات مدیره بانکهای دولتی را منوط به صدور مجوز صلاحیت حرفه ای آنان از سوی بانک مرکزی عنوان مینماید؛ همچنان که سابقا به موجب قوانین و مقررات مربوط از جمله قانون اجازه تأسیس بانک های غیر دولتی مصوب سال ۱۳۷۹ تصدی سمتهای مدیریتی در بانکهای یاد شده را به تأیید صلاحیت داوطلبان توسط بانک مرکزی مشروط دانسته بود.
بر همین اساس وفق تبصره ۳ ماده ۹۶ قانون برنامه پنج ساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران این حق و تکلیف را یافت تا بر اساس مقررات قانونی نسبت به سلب صلاحیت حرفه ای و لغو مجوز و محکومیت متخلفین فعال در حوزه پولی به پرداخت جریمه اقدام نماید؛ همچنین در قانون یاد شده تصریح شده بود که در صورت سلب صلاحیت حرفه ای اعضای هیات مدیره و مدیران عامل بانکها و مؤسسات اعتباری توسط بانک مرکزی اشخاص فوق الذکر از مسئولیت مربوطه منفصل شده و ادامه تصدی آنان مصداق عنوان مجرمانه ای تحت عنوان «در حکم دخل و تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی» است.
عنایت دارند؛ با توجه به مراتب فوق و در راستای اجرای تکالیف مقرر در مقرره های پیش گفته «دستور العمل احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره مؤسسات اعتباری در سال ۱۳۹۰ طی بخشنامه ی شماره ۹۰٫۱۳۷۵۹۳ مورخ ۱۳۹۰٫۶٫۱۵، به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد و البته پس از آن مشمول اصلاحات و الحاقات موردی نیز گردید. متعاقبا در آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیر دولتی که به استناد تبصره ۲ ذیل ماده ۵ قانون اجرای سیاستهای کلی اصل ۴۴ قانون اساسی تدوین و در جلسه مورخ ۱۳۹۳٫۱۰٫۲۸ هیأت وزیران به تصویب رسید در مواد ۵۱ ۵۲ ۵۳ ۵۹ و ۶۰ و همچنین ماده ۹۵ بر لزوم تأیید صلاحیت مدیران مؤسسات اعتباری غیر دولتی و اعمال ضمانت اجراهای انتظامی و کیفری تخلف کنندگان از قوانین و مقررات مهر تأکید زده شد.
علی ایحال با توجه به تجربیات حاصل از اجرای چندین ساله دستورالعمل احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره مؤسسات اعتباری و اخذ ملاحظات و نظرات اصلاحی و تکمیلی در این خصوص بازنگری کلی در دستور العمل یاد شده در دستور کار قرار گرفت و نهایتا اصلاحیه دستور العمل موصوف در بیست و نهمین جلسه مورخ ۱۰٫۲۶٫ ۱۳۹۵ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مطرح و مورد تصویب قرار گرفت. اهم نکات و ویژگیهای اصلاحیه دستورالعمل مزبور که نسخه ای از آن به پیوست ایفاد است. عبارتند از:
- تبیین دقیق و کامل شرایط عمومی فردی و تخصصی لازم برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری با لحاظ کلیه ی قوانین و مقررات لازم الاجراء؛
- تبیین کامل ترتیبات رسیدگی از مرحله ابتدایی دریافت مدارک داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی و نحوه رسیدگی به آنها تا نحوه امتیازدهی و میزان امتیازات؛
- تشریح ترتیبات اداری مشتمل بر اعضای کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری کیفیت مصاحبه و مفاد آن و ترتیبات پس از مصاحبه به منظور تعیین امتیاز مکتسبه ی داوطلب؛
- بیان ترتیبات سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری؛
- وضع ضمانت اجراهای دقیق و مناسب انتظامی برای متخلفین و سایر موارد.
در خاتمه خواهشمند است دستور فرمایند انتخاب اشخاص برای تصدی سمت های مدیریتی مندرج در دستور العمل یا تمدید دوره تصدی ایشان و همچنین اقدامات لازم الاجرا توسط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی در صورت سلب صلاحیت حرفه ای اشخاص مزبور مطابق با مفاد این دستور العمل صورت پذیرد.
مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
عبدالمهدی ارجمند نژاد حمیدرضا غنی آبادی
دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت
حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری
باسمه تعالی
مقدمه:
در اجرای تبصره های ۱ ۳ و ۴ ماده ۹۶ قانون برنامه پنج ساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۳۸۹٫۱۰٫۱۵ مجلس شورای اسلامی و مواد ۵۱ ۵۲ ۵۳ ۵۹ و ۶۰ آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیر دولتی مصوب ۱۳۹۳٫۱۰٫۲۸ هیأت وزیران دستور العمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده میشود به شرح ذیل تدوین می گردد:
فصل اول: تعاریف
ماده ۱- در این مقررات عناوین ذیل به جای عبارتهای مربوط بکار میروند:
۱-۱- بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛
۲-۱- مؤسسه اعتباری: بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده در شرف تأسیس بوده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛
۳-۱- نظام بانکی: شامل بانک مرکزی مؤسسات اعتباری صندوقهای قرض الحسنه و شرکتهای تعاونی اعتبار دارای مجوز از بانک مرکزی؛
۴-۱- بازار سرمایه: مجموعه نهادهای مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آیین نامه اجرایی؛
۵-۱- کمیسیون: کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری؛
۶-۱- سمت مدیریتی: شامل سمتهای مدیر عامل، قائم مقام مدیر عامل، عضو هیأت مدیره؛
۷-۱- مدیران: دارندگان سمت مدیریتی موضوع بند ۱-۶ در مؤسسه اعتباری؛
۸-۱- صلاحیت حرفه ای: دارا بودن شرایط عمومی تخصصی و فردی به شرح مندرج در این مقررات برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری؛
۹-۱- متقاضی: شخصی که به نمایندگی از طرف مؤسسه اعتباری یا رکن ذی صلاح آن تقاضای تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه میدهد و حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است:
۱-۹-۱- نماینده مجمع عمومی مؤسس مؤسسه اعتباری در شرف تأسیس؛
۲-۹-۱- مدیر عامل مؤسسه اعتباری غیر دولتی (و در نبود مدیر عامل به ترتیب قائم مقام مدیر عامل رئیس یا نماینده هیات مدیره سرپرست منصوب توسط بانک مرکزی)؛
۳-۹-۱- رئیس مجمع عمومی مؤسسه اعتباری دولتی یا معاون وی؛
۱۰-۱- داوطلب: شخصی حقیقی است که جهت تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی میشود.
۱۱-۱- تأییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در مؤسسه اعتباری پس از احراز صلاحیت حرفه ای وی که به متقاضی اعلام می شود.
فصل دوم: کلیات
ماده ۲- تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در هر مؤسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای می باشد.
ماده ۳- اطلاعاتی که به موجب این مقررات در اختیار اعضای کمیسیون دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار میگیرد محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات نباید در اختیار سایرین قرار گیرد.
فصل سوم: شرایط لازم برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری
الف- شرایط عمومی
ماده ۴- شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است:
۱-۴- داشتن تابعیت ایران برای مدیر عامل رئیس هیأت مدیره و اکثریت اعضای هیأت مدیره و اکثریت اعضای هیأت عامل؛
۲-۴- نداشتن تابعیت دوگانه؛
۳-۴- پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی؛
۴-۴- دارا بودن حسن شهرت و امانتداری؛
۵-۴- نداشتن سابقه محکومیت قطعی مؤثر به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس خیانت در امانت کلاهبرداری پولشویی جعل و تزویر صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب اعم از این که حکم از دادگاههای داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد؛
۶-۴- نداشتن منع تصدی سمت مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل و عضویت در هیأت مدیره مؤسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیأت انتظامی بانکها؛
۷-۴- نداشتن بدهی غیر جاری شخصی به بانکها مؤسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیر دولتی تحت نظارت بانک مرکزی؛
۸-۴- نداشتن سهم یا سمت در سایر مؤسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی؛
۹-۴- انقضای مدتهای محرومیت ناشی از عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای در کمیسیون موضوع تبصره ماده (۳۰) و یا سلب صلاحیت حرفه ای در کمیسیون موضوع تبصره یک ماده (۳۳؛
۱۰-۴- برخورداری از شرایط تخصصی به شرح مندرج در ماده ۶ به تشخیص بانک مرکزی؛
۱۱-۴- نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی وی اجازه نامه تأسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛
۱۲-۴- قرار نگرفتن در شمول مصادیق ماده ۱۱۱ لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت؛
۱۳-۴- عدم اشتغال هم زمان در وزارتخانه ها مؤسسات و شرکتهای دولتی و مؤسسات و نهادهای عمومی غیر دولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیات مدیره مؤسسه اعتباری به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط؛
۱۴-۴- نداشتن سمت مدیر عاملی یا عضویت در هیأت مدیره ی سایر شرکتهایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آنها متعلق به دولت یا نهادها و مؤسسات عمومی غیر دولتی باشد اعم از آن که سمتهای مزبور اصالتا یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛
۱۵-۴- دارا بودن حداقل سن ۳۵ و حداکثر ۷۰ سال برای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره؛
۱۶-۴- نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده ی شخصی و نیز چک های برگشتی رفع سوء اثر نشده ی صادره از سوی مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی؛
۱۷-۴ تاییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست بانک مرکزی.
تبصره ۱- در بند ۸-۴ داشتن کمتر از یک دهم درصد سهام سایر مؤسسات اعتباری مانع از تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری نیست.
تبصره ۲- در بند ۱۶-۴ هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط بلامانع است.
تبصره 3- مدیر عامل نمیتواند همزمان رییس یا نایب رئیس هیات مدیره مؤسسه اعتباری باشد.
ب- شرایط تخصصی
ماده 5- شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است:
۱-۵- دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره ۲؛
۲-۵- داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در نظام بانکی برای رییس و نایب رییس و حداقل دو سوم اعضای هیأت مدیره؛
۳-۵- داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در نظام بانکی برای مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل که حداقل پنج سال از آن در سمتهای مدیریتی به شرح جدول شماره ۳ باشد؛
۴-۵- کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون.
فصل چهارم: ترتیبات رسیدگی
الف- دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آن ها
ماده ۶- متقاضی موظف است حداکثر به میزان دو برابر سمتهای بلاتصدی هیأت مدیره مؤسسه اعتباری تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبانی که دارای حداقل رأی مقرر در اساسنامه ی مؤسسه اعتباری ذی ربط میباشند را به همراه فرم مشخصات مدارک و مستندات آن ها حداقل سه ماه پیش از تاریخ تشکیل مجمع عمومی که موضوع آن انتخاب اعضای هیأت مدیره است جهت اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای از طریق سامانه سوابق اعضای هیأت مدیره بانکها و مؤسسات اعتباری به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید.
تبصره- چنانچه متقاضی به هر دلیلی تقاضای داوطلب واجد شرایط را ظرف مهلت مقرر به دبیرخانه کمیسیون ارایه ننماید داوطلب میتواند رأسا تقاضای خود را همراه با مستندات مربوط به دبیرخانه کمیسیون ارسال دارد.
ماده ۷- فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرمهای مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد.
ماده ۸- دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول ظرف مدت پانزده روز بررسی نموده در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات موضوع را ظرف مدت ده روز به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مدت سی روز نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند منصرف تلقی میگردد و نمیتواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید در این صورت دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی جهت معرفی فرد جدید اعلام میکند.
ماده ۹- دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز اقدامات ذیل را انجام می دهد:
۱-۹- استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب (موضوع ماده ۵ دستور العمل)؛
۲-۹- استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح؛
3-9- محاسبه امتیازات مربوط به سوابق تحصیلی و کاری داوطلب؛
۴-۹- تمهید مقدمات برگزاری مصاحبه.
تبصره- چنان چه داوطلب شاغل یا بازنشسته ی قوای سه گانه و نهادها و سازمانهای حکومتی وابسته به آنها نیروهای مسلح شرکتها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیر دولتی باشد مدرک تحصیلی ارایه شده توسط وی نیازی به استعلام موضوع بند ۲۹ ندارد.
ماده ۱۰- دبیرخانه کمیسیون هم زمان یا پس از انجام اقدامات موضوع ماده ۸ دستورالعمل از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی از داوطلب برای حضور در جلسه آزمون یا مصاحبه دعوت می نماید. تاریخ ساعت و محل انجام آزمون یا مصاحبه باید در دعوت نامه قید شده باشد.
ماده ۱۱- دبیرخانه کمیسیون باید حداقل دو روز کاری قبل از برگزاری جلسه مصاحبه سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال دارد.
ماده ۱۲- دبیرخانه کمیسیون با موافقت رئیس کمیسیون از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد.
ماده ۱۳- در صورتی که داوطلب دو بار بدون عذر موجه حسب تشخیص کمیسیون در جلسه مصاحبه حاضر نشود منصرف تلقی میگردد و نباید تا شش ماه برای تصدی سمت مدیریتی در هیچ مؤسسه اعتباری توسط متقاضی معرفی گردد در شرایط خاص با موافقت رییس کل بانک مرکزی دبیرخانه کمیسیون برای یک بار دیگر از وی برای مصاحبه دعوت خواهد نمود.
ب- نحوه امتیازدهی
ماده ۱۴- حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل و رییس هیات مدیره ۷۰ امتیاز و سایر اعضای هیات مدیره ۶۰ امتیاز میباشد مشروط بر این که داوطلب حداقل ۳۰ امتیاز از مصاحبه تخصصی کمیسیون کسب نموده باشد.
ماده ۱۵- حداکثر امتیاز قابل اکتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصیلی سوابق کاری و مصاحبه تخصصی به ترتیب ۲۰ ۳۰ و ۵۰ امتیاز میباشد.
ماده ۱۶- امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب به شرح ذیل محاسبه میشود:
۲۰ ×( ۱۰۰ / امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب*)
* امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب مطابق جدول شماره ۲ تعیین می گردد.
ماده ۱۷- امتیاز سوابق کاری داوطلب به صورت ذیل محاسبه میشود:
۳۰ ×(۲۰ /امتیاز سوابق کاری داوطلب*)
*امتیاز سوابق کاری داوطلب مطابق جدول شماره ۱ تعیین می گردد.
تبصره- بیشترین امتیاز سابقه کاری (۳۰) امتیاز) متعلق به داوطلبی است که حداقل ۲۰ امتیاز طبق جدول شماره ۱ کسب نماید.
ماده ۱۸- آن دسته از اعضای هیات مدیره که مشمول شرط حداقل ۱۰ سال سابقه کار در نظام بانکی نمی باشند باید دارای حداقل ۵ سال سابقه کار باشند. محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلبان مذکور به شرح ذیل است:
۳۰ ×(۵ /امتیاز سوابق کاری داوطلب*)
* امتیاز سوابق کاری داوطلب مطابق جدول شماره ۱ تعیین می گردد.
تبصره- بیشترین امتیاز سابقه کاری (۳۰) امتیاز در مورد این دسته از داوطلبان به داوطلبی تعلق می گیرد که حداقل ۱۰ امتیاز مطابق جدول شماره یک کسب نماید.
ماده ۱۹- امتیاز سوابق مدیریتی داوطلب مطابق جدول شماره ۳ و به صورت ذیل محاسبه میشود:
(ضریب سمت × مدت زمان تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب به سال)
فصل پنجم: ترتیبات اداری
الف- ترکیب کمیسیون
ماده ۲۰ به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب کمیسیونی با عنوان «کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری در بانک مرکزی تشکیل میشود.
ماده ۲۱- ترکیب اعضای کمیسیون که احکام مربوط به انتصاب هر یک از آنها توسط رییس کل بانک مرکزی صادر میگردد به شرح زیر میباشد:
۱-۲۱- معاون نظارتی بانک مرکزی به عنوان رئیس کمیسیون؛
۲-۲۱- مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان نایب رئیس اول کمیسیون؛
۳-۲۱- مدیر کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری به عنوان نایب رییس دوم کمیسیون؛
۴-۲۱- مدیر کل عملیات و تعهدات ارزی و در غیاب وی مدیر اداره عملیات ارزی؛
۵-۲۱- مدیر کل اعتبارات و در غیاب وی مدیر اداره اعتبارات؛
۶-۲۱- مدیر کل حقوقی؛
۷-۲۱- مدیر کل اقتصادی تبصره - مدیر اداره اطلاعات بانکی به عنوان شخص مطلع و بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می نماید.
ماده ۲۲- اداره مجوزهای بانکی به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین میگردد. مدیر اداره مجوزهای بانکی و در غیاب وی یکی از معاونین آن اداره به عنوان دبیر جلسه کمیسیون بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می کند.
ماده ۲۳- جلسات کمیسیون با حضور حداقل پنج عضو کمیسیون رسمیت می یابد.
ماده ۲۴- تصمیمات کمیسیون پس از تأیید رییس کل بانک مرکزی قطعی میباشد.
ب- مصاحبه
ماده ۲۵- امتیاز مصاحبه تخصصی داوطلب بر اساس جدول ذیل محاسبه میشود:
| سمت مصاحبه کننده |
حداکثر امتیاز |
| معاون نظارتی |
8 |
| مدیر کل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی |
7 |
| مدیر کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری |
7 |
| مدیر کل عملیات و تعهدات ارزی |
7 |
| مدیر کل اعتبارات |
7 |
| مدیر کل حقوقی |
7 |
| مدیر کل اقتصادی |
7 |
| جمع امتیازات |
50 |
تبصره ۱- در صورت عدم حضور برخی از اعضای کمیسیون امتیاز داوطلب به شرح ذیل محاسبه می شود:
۵۰ × (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر / امتیاز مکتسبه)
ماده ۲۶- هر یک از اعضای کمیسیون به استثنای رییس کمیسیون باید به منظور بررسی صلاحیت تخصصی داوطلب بر حسب اطلاعات در دسترس گزارشی از عملکرد پیشین وی در نظام بانکی چنان چه سابقه عملکردی داشته باشد به انضمام وضعیت فعلی مؤسسه اعتباری ذی ربط از حیث وظایف و اختیارات حوزه تحت مسئولیت خود را چنان چه اطلاعات مربوطه در حوزه تحت مسئولیت اعضای کمیسیون موجود باشد تهیه و ضمن ارسال نسخه ای از آن به دبیرخانه کمیسیون در جلسه کمیسیون ارایه نمایند.
ماده ۲۷- کمیسیون برای احراز صلاحیت تخصصی داوطلب حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید:
۱-۲۷- روند عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل یا عضو هیأت مدیره یا هیأت عامل در نظام بانکی از حیث مواردی از قبیل همکاری با بانک مرکزی در ارایه اطلاعات و اجرای سیاستها و انجام تکالیف ارایه اطلاعات تسهیلات و تعهدات فرم هایx/28)، نسبت کفایت سرمایه نسبت مطالبات غیر جاری حدود سرمایه گذاری ها حدود مقرر در تسهیلات و تعهدات اعطایی ایجاد شده مربوط به اشخاص مرتبط حدود مذکور در تسهیلات و تعهدات کلان وضعیت باز ارزی نسبت خالص داراییهای ثابت میزان اضافه برداشت ها از منابع بانک مرکزی مدیریت ریسک سازوکارهای کنترل داخلی؛
۲-۲۷- میزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی چون شناخت صورتهای مالی و توانایی تجزیه و تحلیل آنها میزان سپرده ها میزان داراییها کیفیت داراییها سرمایه نسبت مطالبات غیرجاری کیفیت سرمایه نسبت کفایت سرمایه نسبتهای مالی سهم بازار مختصات و ویژگیهای خاص مؤسسه اعتباری ترکیب سهامداران؛
۳-۲۷- برنامه کاری آتی داوطلب در مؤسسه اعتباری متبوع به لحاظ ارتقای شاخصهای مذکور در ردیف های فوق.
ج- ترتیبات پس از مصاحبه
ماده ۲۸- صورتجلسه مصاحبه شامل تاریخ تشکیل نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون مطلعین دعوت شده دبیر جلسه و مصاحبه شونده موضوعات و نتیجه ی هر یک از مصاحبه ها توسط دبیر جلسه تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر جلسه می رسد و یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می شود.
ماده ۲۹- دبیرخانه کمیسیون صورتجلسه نهایی را متضمن مجموع امتیازات فرد از حیث سوابق کاری تحصیلی و مصاحبه تخصصی تنظیم نموده و پس از تأیید توسط اعضای کمیسیون برای تأیید نهایی به رئیس کل بانک مرکزی ارایه مینماید.
ماده ۳۰- در صورتی که صلاحیتهای عمومی یا تخصصی داوطلب مورد تأیید قرار نگیرد دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی اعلام می نماید.
تبصره - چنان چه داوطلب حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون نگردد یا به هر دلیل دیگری صلاحیت حرفه ای وی تأیید نشود معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد تا یک سال پس از تاریخ مصاحبه ی قبلی یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای وی میسر نخواهد بود.
ماده ۳۱- چنانچه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تأیید قرار گرفته باشد دبیرخانه کمیسیون برای وی تاییدیه صلاحیت حرفه ای صادر خواهد نمود.
ماده ۳۲- مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف شش ماه پس از صدور تأییدیه صلاحیت حرفه ای توسط بانک مرکزی احکام انتصاب یا ابقای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل یا عضو هیأت مدیره مؤسسه اعتباری را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت مراتب مجددا جهت تصمیم گیری به کمیسیون ارجاع می شود.
فصل ششم: ترتیبات سلب صلاحیت حرفه ای
ماده ۳۳- کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر اقدام به سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری می نماید:
۱-۳۳- فرد برای اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛
۲-۳۳- بنا بر گزارشهای دریافتی از مراجع ذی ربط فرد فاقد هر یک از شرایط عمومی مقرر در این مقررات گردد و یا صلاحیت فردی وی از سوی مراجع مسئول مردود اعلام شود؛
۳-۳۳- بر اساس گزارش ادارات نظارتی حوزه های مختلف بانک مرکزی که به تأیید معاون نظارتی بانک مرکزی رسیده است فرد مقررات و ضوابط بانکی را نقض نموده و یا به اخطار بانک مرکزی توجه ننموده باشد.
تبصره ۱- مدت محرومیت مدیری که صلاحیت حرفه ای وی سلب شده از تصدی مجدد سمت مدیریتی حداقل شش ماه و حداکثر دو سال میباشد که توسط کمیسیون تعیین می گردد.
تبصره ۲- اقدام به سلب صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف منافاتی با امکان معرفی آنها به هیأت انتظامی بانکها جهت اعمال مجازاتهای انتظامی ندارد.
ماده ۳۴- در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده ۳۳ دستور العمل با اعلام معاون نظارتی بانک مرکزی دبیرخانه کمیسیون تاریخ تشکیل جلسه رسیدگی را که حداکثر تا یک هفته پس از اعلام مذکور خواهد بود تعیین کرده و عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه دعوت می نماید.
ماده ۳۵- در صورت سلب صلاحیت حرفه ای فرد دبیرخانه کمیسیون مراتب را به مؤسسه اعتباری ذی ربط اعلام می نماید.
فصل هفتم: سایر
ماده ۳۶- در صورت عدم تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط بانک مرکزی تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری توسط وی امکان پذیر نمیباشد همچنین در صورت سلب صلاحیت حرفه ای مدیر از تاریخ اعلام به وی مدیر از سمت مربوطه منفصل میگردد. مؤسسه اعتباری باید پس از وصول مراتب سلب صلاحیت حرفه ای مدیر نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تأیید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری بدون داشتن تأییدیه صلاحیت حرفه ای در حکم دخل و تصرف غیر قانونی در وجوه و اموال عمومی محسوب میشود.
ماده ۳۷- چنانچه بنا به هر دلیل از جمله سلب صلاحیت حرفه ای اعضای هیأت مدیره توسط بانک مرکزی تعداد اعضای هیات مدیره کمتر از حد نصاب مقرر شود اعضای علی البدل متصدی سمت های خالی میگردند. در صورتی که عضو علی البدل به تعداد کافی وجود نداشته باشد لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیأت مدیره اقدام گردد.
"دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری در ۳۷ ماده و ۱۲ تبصره در بیست و نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۵٫۱۰٫۲۶ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ آن لازم الاجرا بوده و از آن تاریخ دستور العمل احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره مؤسسات اعتباری مصوب چهلمین جلسه مورخ ۱۳۹۰٫۶٫۱۳ کمیسیون اعتباری بانک مرکزی و اصلاحات پس از آن ملغی میگردد."
جدول شماره ۱- نحوه محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب
| ردیف |
محل یا موضوع فعالیت |
سمت داوطلب |
ضریب سمت |
| 1 |
نظام بانکی |
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران |
عضو هیات عامل و معاونین |
1/5 |
| مدیر کل |
1 |
| مدیران ادارات |
0/9 |
| معاون و رئیس گروه |
0/7 |
| سایر مشاغل |
0/5 |
| مؤسسه اعتباری |
مدیر عامل و عضو هیأت مدیره |
1 |
| قائم مقام و سایر اعضای هیأت عامل |
0/9 |
| مدیر ارشد1 و سایر مدیران2 |
0/8 |
| روسای شعب/ کارشناسان بازرسان |
0/6 |
| سایر مشاغل |
0/4 |
| صندوق های قرض الحسنه و تعاونی های اعتبار مجاز |
مدیر عامل و عضو هیات مدیره / امنا |
0/7 |
| سایر مشاغل |
0/3 |
| 2 |
شرکت های لیزینگ |
مدیر عامل و عضو هیات مدیره |
0/6 |
| سایر مشاغل |
0/3 |
| 3 |
قوای سه گانه و نهادها و سازمانهای حکومتی وابسته به آنها نیروهای مسلح، شرکتها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیر دولتی |
نمایندگی مجلس شورای اسلامی بالاترین مقام اجرایی و اعضای هیات مدیره و هیات عامل |
0/6 |
| مدیریت ارشد که حداکثر تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی فعالیت می نماید |
0/5 |
| کارشناس |
0/3 |
| سایر مشاغل |
0/2 |
| 4 |
مؤسسات حسابرسی |
مدیر حسابرسی |
0/6 |
| سرپرست حسابرسی |
0/5 |
| حسابرس ارشد |
0/4 |
| حسابرس |
0/3 |
| 5 |
مؤسسات فعال در بازار سرمایه
(از جمله شرکت های تامین سرمایه کارگزاری سرمایه گذاری سهامی عام و خاص هدینگ سهامی عام و خاص و...) |
مدیر عامل و عضو هیات مدیره |
0/4 |
| سایر رده های مدیریتی |
0/3 |
| 6 |
صرافی ها |
مدیر عامل |
0/3 |
| سایر مشاغل |
0/1 |
| 7 |
سایر |
مدیر عامل و عضو هیات مدیره |
0/3 |
| سایر رده های مدیریتی |
0/2 |
| کارشناس |
0/1 |
1- کلیه مدیرانی که مستقیما زیر نظر اعضای هیات عامل فعالیت مینمایند و به فعالیت های اصلی و کنترلی بانک اشتغال دارند از جمله مدیر اعتبارات مدیر امور مالی مدیر سرمایه گذاری، مدیر واحد حسابرسی و بین الملل.
2-از جمله روسای سرپرستی مناطق و مدیران ادارات.
جدول شماره ۲_ نحوه محاسبه سوابق تحصیلی داوطلب
| ردیف |
آخرین مدرک
تحصیلی |
رشته تحصیلی |
امتیاز |
| 1 |
دکتری |
مدیریت (گرایش های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق |
100 |
| ریاضی آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع |
70 |
| سایر رشته ها |
30 |
| 2 |
کارشناسی ارشد |
مدیریت (گرایش های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق |
80 |
| ریاضی آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع |
60 |
| سایر رشته ها |
25 |
| 3 |
کارشناسی |
مدیریت (گرایش های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق |
70 |
| ریاضی آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع |
50 |
| سایر رشته ها |
20 |
جدول شماره ۳_ نحوه محاسبه سوابق مدیریتی داوطلب برای احراز سمت مدیر عامل
| ردیف |
محل یا موضوع فعالیت |
ضریب داوطلب |
ضریب سمت |
| 1 |
نظام بانکی |
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران |
عضو هیات عامل و معاونین |
1/5 |
| مدیران کلی |
1 |
| مدیران |
0/8 |
| معاون و رئیس گروه |
0/6 |
| موسسه اعتباری |
مدیر عامل |
1 |
| قائم مقام و سایر اعضای هیأت عامل عضو هیأت مدیره موظف و غیر موظف |
0/9 |
| مدیر ارشد |
0/8 |
| سایر مدیران روسای شعب بالاتر از درجه ۲ |
0/7 |
| صندوق های قرض الحسنه و تعاونی های اعتبار مجاز |
مدیر عامل و عضو هیات مدیره / امنا |
0/5 |
| 2 |
شرکت های لیزینگ |
مدیر عامل و عضو هیأت مدیره |
0/5 |
| 3 |
قوای سه گانه و نهادها و سازمانهای حکومتی وابسته به آنها نیروهای مسلح، شرکتها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیر دولتی |
نمایندگی مجلس شورای اسلامی، بالاترین مقام اجرایی و اعضای هیات مدیره و هیات عامل |
0/8 |
| مدیریت ارشد که حداکثر تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی فعالیت می نماید |
0/6 |
| 4 |
مؤسسات حسابرسی |
مدیر حسابرسی |
0/5 |
| سرپرست حسابرسی |
0/3 |
| 5 |
مؤسسات فعال در بازار سرمایه
(از جمله شرکت های تأمین سرمایه، کارگزاری، سرمایه گذاری سهامی عام و خاص، هلدینگ سهامی عام و خاص و ...) |
مدیر عامل و عضو هیات مدیره |
0/4 |
| 6 |
سایر |
مدیر عامل و عضو هیأت مدیره |
0/4 |
