شماره: ۹۲٫۷۳۷۲۵
تاریخ:۱۳۹۲٫۰۳٫۱۳
تعیین ضوابط ارائه خدمات بانکی به اتباع خارجی دارای پروانه اقامت
جهت اطلاع مدیران عامل محترم کلیه بانکهای دولتی غیر دولتی و شرکت دولتی پست بانک و مؤسسه اعتباری توسعه ارسال گردید.
با سلام احتراما با عنایت به افزایش تقاضا از سوی اتباع خارجی برای بهره مندی از خدمات و تسهیلات بانکی و این که ارائه خدمات و تسهیلات مذکور به اتباع خارجی منوط به احراز دارا بودن پروانه اقامت دانم میباشد و شبکه بانکی کشور در این خصوص همواره سوالاتی را مطرح میکنند که حاکی از وجود ابهام در قوانین و مقررات و یا تفاوت در استنباط همکاران بانکی راجع به مفهوم اجازه اقامت دائم است؛ لذا بدین وسیله به استحضار میرساند با توجه به بررسیهای به عمل آمده و نتایج حاصله از استعلام از پلیس مهاجرت و گذرنامه نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران (ناجا) تعریف زیر به عنوان چارچوب جامع و مانع برای تشخیص اجازه اقامت دانم ارائه می گردد. اجازه اقامت دائم اجازه اقامت یک ساله تا سه ساله ای است که توسط پلیس مهاجرت و گذرنامه نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران (ناجا) صادر میگردد و با رعایت شرایط لازم قابل تمدید بوده و مستند آن مهر سبز رنگ با عبارت پروانه اقامت» - بدون صفت دائم» - مندرج در گذرنامه میباشد. این اجازه در هر لحظه که سازمان مذکور تشخیص دهد قابل ابطال است. لازم به ذکر است که اعطای تسهیلات و ارائه خدمات بانکی به افراد خارجی که دارای این نوع پروانه اقامت میباشند همواره باید با توجه به دو نکته زیر انجام شود که الف علی رغم استفاده از واژه «دانم» در عبارت «پروانه» اقامت دانم این پروانه صرفا به مدت یک تا سه سال معتبر بوده و هر چند قابل تمدید است؛ لیکن در صورت تشخیص پلیس مهاجرت قابل ابطال نیز میباشد.
اعطای تسهیلات و ارائه خدمات بانکی به این گونه افراد با ملحوظ نظر قرار دادن مدت یک تا سه ساله «پروانه اقامت صورت پذیرد و کلیه پیش بینی های لازم راجع به مخاطرات احتمالی موجود در این امر که ناشی از علل مختلف از جمله ابطال اجازه اقامت دائم از سوی پلیس مهاجرت و گذرنامه ناجا و خروج از حوزه قضایی ایران بدون اطلاع بانک میباشد انجام پذیرد. به علاوه با دریافت وثائق کافی و قابل اتکاء با آگاهی از قوانین راجع به مالکیت اموال غیر منقول توسط اتباع خارجی پوشش لازم تأمین گردد؛ در غیر این صورت بانک مسئول خسارات احتمالی خواهد بود. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع به تمامی واحدهای ذی ربط ابلاغ و بر حسن اجرای آن تأکید و نظارت دقیق به عمل آید.
مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
امیرحسین امین آزاد
راوینکسدستیار هوشمند مالیاتی
