شماره: 91/306208
تاریخ: ۱۳۹۱/۱۱/۱۵
ابلاغ جدول جدید تسهیلات و تعهدات کلان به بانکها و مؤسسات اعتباری
موضوع: جهت اطلاع مدیران عامل محترم کلیه بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت پست بانک و مؤسسه اعتباری توسعه ارسال گردید.
با سلام؛
احتراما، با اشاره به بخشنامه شماره ۹۱٫۱۲۲۳۴۲ مورخ ۱۳۹۱٫۵٫۱۰، به پیوست جدول تسهیلات و تعهدات کلان ارسال می گردد.
خواهشمند است دستور فرمایند از پایان بهمن ماه ۱۳۹۱ تسهیلات و تعهدات کلان آن بانک مطابق با جدول مذکور در قالب فایل Excel در مقاطع زمانی ماهانه و حداکثر ظرف مدت یک هفته پس از پایان هر ماه به این اداره ارسال گردد.
این جدول جایگزین فرم شماره ۵ پیوست بخشنامه شماره ن م ٫ ۱۴۰۴ مورخ ۱۳۸۶٫۱۲٫۲۷ می گردد.
اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها
علی اکبر عابدینی رسول سلیمانی
بانک...
آمار تسلیهات و تعدات کلان در مقطع پایان...ماه سال....
| ردیف |
نام گروه
ذینفع واحد |
نوع روابط |
نام
مشتری |
کد ملی/
شناسه ملی |
مانده تسلیهات و تهدات کلان |
تسلیهات و تعدات مستثنی |
جمع مبالغ استثنا برای هر ذینفع واحد(6)
وو |
مجموع پس از کسر مبلغ قابل استثنا |
وضعیت وثیقه |
مصوبه هیات مدیره |
| تسلیهات |
تعهدات |
قیمت تمام شده سهام (2) |
تاریخ اعطا/ایجاد |
مجموع تسلیهات تعهدات بعلاوه قیمت تمام شده سهام(گروه ذینفع واحد) |
ردیف |
درصد |
مبلغ |
نوع |
ارزش |
شماره |
تاریخ |
خالص جاری
(1) |
غیر جاری
(1) |
ناخالص |
خالص(2) |
| 5-1+2+3+4 |
7-5-6 |
| 1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| مجموع سرمایه پرداخت شده و اندوخته در مقطع مورد گزارش |
|
| آستانه گزارش دهی تسهیلات و تعهدات کلان مؤسسات اعتباری (۱۰) درصد مجموع سرمایه پرداخت شده و اندوخته و بالاتر) |
|
| آستانه گزارش دهی تسهیلات و تعهدات کلان شعب بانکهای خارجی (۳) درصد مجموع دارایی های شعبه) |
|
| واحد سازمانی مرتبط با آئین نامه: |
|
توضیحات :
- چنانچه یک شخص حقیقی با حقوقی بیش از یک فقره تسهیلات و تعهدات دریافت نموده باشد، می بایستی هر فقره از آن به تفکیک و در ردیف های متوالی به صورت ذینفع واحد ذکر گردد.
- خالص تسهیلات و تعهدات می بایستی مطابق با ماده ۳ آئین نامه و تبصره های آن منظور گردد. توضیح اینکه تسهیلات شامل شود دریافتنی و وجه التزام تاخیر تادیه دین نیز می شود. ضمنا برای محاسبه خالص تسهیلات و تعهدات به هر ذینفع واحد لازم است مبلغ تسهیلات و تعهدات با ضریب یک اعمال گردد.
- در مورد شرکتهایی که مؤسسه اعتباری مالک تمام با بخشی از سهام آنها میباشد. لازم است قیمت تمام شده سهام مزبور نیز در محاسبه مجموع خالص تسهیلات و تعهدات مربوط به آنها لحاظ گردد. در صورت عدم اعطاء ایجاد تسهیلات و تعهدات کلان به شرکتهای فوق درج قیمت تمام شده سهام در هر مقطع الزامی است.
- ستون های مربوط به تسهیلات و تعهدات مستثنی می بایستی بر اساس ماده ۹ آیین نامه تکمیل گردد.
- نوع روابط شامل مالکیتی مدیریتی ،مالی کنترلی و سایر می باشد.
- آستانه گزارش دهی تسهیلات و تعهدات کلان قبل از کسر تسهیلات و تعهدات مستثنی می باشد.
