بخشنامه شماره 90/12002 مورخ ۱۳۹۰/۰۱/۲۳; ساز و کار مربوط به برداشت مبلغ جریمه از حساب بانک متخلف در اجرای حدود مقرر در آیین نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط

جریمه تخلف از آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات

1. بانک مؤسسه اعتباری مکلف است فهرست اشخاص مرتبط موضوع بندهای ۱ تا ۹ ردیف ۳۶ ایین نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط و نوع ارتباط و نسبت آنها با بانک مؤسسه اعتباری را پس از طی دوره گذار (۶) ماه پس از ابلاغ آیین نامه مذکور و در هربار تغییر برای اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال نماید.
2. بانک مؤسسه اعتباری موظف است یک نسخه از دستورالعمل اجرایی داخلی موضوع بند ۲ ماده ۷ آیین نامه را برای اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری ارسال نماید.
3. بانک مؤسسه اعتباری مکلف است هر سه ماه یکبار در صورت لزوم کمتر از سه ماه اطلاعات مورد نظر را در قالب فرمهای مشخص به اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری ارسال نماید.
4. در صورت تخطی بانک مؤسسه اعتباری از حد جمعی مقرر در ماده ۴ آیین نامه، مبلغ جریمه نسبت به مبلغ مورد تخلف توسط اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری محاسبه و مراتب به بانک مؤسسه اعتباری ذی ربط ابلاغ خواهد شد.
5. بانک مؤسسه اعتباری متخلف مکلف است ظرف مدت حداکثر ۲۰ روز پس از ابلاغ نامه اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری مستندات و ادله لازم را جهت بررسی به آن اداره ارسال نماید عدم ارایه پاسخ ظرف مدت مقرر از سوی بانک مؤسسه اعتباری مورد نظر به منزله تایید مفاد نامه اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک ها و مؤسسات اعتباری میباشد.
6. اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری گزارش لازم را به همراه توضیحات اخذ شده از بانک مؤسسه اعتباری ذی ربط جهت طرح و تصویب به کمیسیون اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارایه خواهد نمود.
7. در صورت تأیید مبلغ جریمه محاسبه شده توسط کمیسیون اعتباری، مصوبه مذکور جهت اجرا توسط اداره نظارت بر موقعیت مالی بانکها و مؤسسات اعتباری به بانک مؤسسه اعتباری ذی ربط و اداره معاملات ریالی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ابلاغ خواهد شد.
8. اداره معاملات ریالی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مبلغ جریمه را از حساب بانک مؤسسه اعتباری متخلف نزد خود برداشت و به حساب خزانه واریز می نماید.