آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران

شماره:1232/ت41703ه
تاریخ:1388/01/09

هیئت وزیران در جلسه مورخ ۱۳۸۷٫۱۲٫۲۸ بنا به پیشنهاد شماره ۸۷٫۶۷۸۱۳ مورخ ۱۳۸۷٫۱۰٫۳ بانک مرکزی  جمهوری اسلامی ایران و به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران، آیین نامه اجرایی  نحوه تأسیس و عملیات شعب بانکهای خارجی در ایران را به شرح زیر تصویب نمود: 

بخش اول - تعاریف 
ماده ۱ - در این آیین نامه اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند 
۱- ایران کشور جمهوری اسلامی ایران ... 
۲- آیین نامه آیین نامه اجرایی نحوه تأسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران 
۲-بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران 
۳-عملیات بانکی دریافت هر گونه سپرده از عموم و به کارگیری آن در قالب اعطای وام و تسهیلات به  متقاضیان و ارائه انواع ابزارهای پرداخت در چارچوب قانون پولی و بانکی کشور - مصوب ۱۳۵۱ ، قانون عملیات  بانکی بدون ربا (بهره) - مصوب ۱۳۶۲ و قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی - مصوب ۱۳۸۳ 
۴- بانک خارجی اشخاص حقوقی که در خارج از ایران به عنوان بانک به ثبت رسیده اند و به عملیات بانکی  اشتغال دارند و متقاضی تاسیس شعبه در ایران می باشند. 
۵- شعبه واحد عملیاتی از یک بانک خارجی که در چارچوب اساسنامه و الزامات مندرج در این آیین نامه به  انجام عملیات بانکی در ایران مبادرت می نماید. 
۶- سرمایه اعطایی وجوهی که بانک خارجی به منظور فعالیت در اختیار شعبه قرار می دهد. 
بخش دوم - نحوه تأسیس 
ماده ۲- بانک خارجی که حداقل پنج سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته باشد میتواند با رعایت مفاد این  آیین نامه به انجام عملیات بانکی در قالب شعبه در ایران مبادرت نماید. عملکرد مالی بانک خارجی در سه سال  گذشته باید نمایانگر سودآوری آن در طی هر سه سال باشد.
ماده ۳ - حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران پنج میلیون یورو با معادل آن به سایر ارزهای  معتبر به تشخیص بانک مرکزی میباشد که لازم است صد در صد آن قبل از صدور مجوز تأسیس نزد بانک مرکزی  تودیع شود. 
تبصره ۱ - بانک مرکزی در صورت لزوم میتواند حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران را تغییر   دهد. 
تبصره ۲ - خروج سرمایه اعطایی بانک خارجی فقط در زمان انحلال شعبه امکان پذیر می باشد. 
تبصره - نحوه و شرایط ورود سرمایه اعطایی بانک خارجی میتواند مطابق با قانون تشویق و حمایت  سرمایه گذاری خارجی - مصوب ۱۳۸۱ و آیین نامه اجرایی آن موضوع تصویب نامه شماره ۳۲۵۵۶ ا ت ۲۷۰۳۲ ه مورخ  ۱۳۸۱٫۷٫۲۳ انجام پذیرد. 
تبصره ۴ - مدت اعتبار مجوز تأسیس سه ماه میباشد که با نظر بانک مرکزی تا یک سال قابل تمدید میباشد. 
ماده ۴ - بانک خارجی موظف است مراحل تأسیس شعبه و دریافت مجوزهای مورد نیاز را مطابق با دستور العمل  اجرایی این آیین نامه که به تصویب بانک مرکزی خواهد رسید، رعایت کند. 
بخش سوم - نحوه فعالیت و نظارت 
ماده ۵ - عملیات بانکی شعبه مشمول مقررات قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره) خواهد بود. 
ماده ۶ - صلاحیت و تخصصهای مورد نیاز برای احراز سمتهای مدیریتی شعبه توسط بانک مرکزی تعیین  می شود. 
ماده ۷ - شعبه موظف به تودیع سپرده قانونی نزد بانک مرکزی میباشد. 
تبصره - میزان سپرده قانونی بر اساس نوع سپرده ها توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد. 
ماده ۸ - شعبه موظف است در فعالیتهای خود ضوابط نظارتی مرتبط با نسبتهای نقدینگی ایفای تعهدات و  محدودیت های مربوط به تسهیلات و تعهدات کلان تسهیلات به اشخاص مرتبط بیمه سپرده ها، مدیریت ریسک  رویه ها و استانداردهای حسابداری و همچنین ساز و کارهای مرتبط با نظام کنترلهای داخلی را که توسط بانک  مرکزی تعیین می شود. رعایت نماید. 
ماده ۹ - نظارت بر عملیات شعبه بر عهده بانک مرکزی میباشد. بانک مرکزی با هدف حفاظت از منابع  سپرده گذاران کسب اطمینان از رعایت مقررات این آیین نامه و دستورالعمل اجرایی آن و همچنین ثبات و سلامت  مدیریت شعبه در مقابله با مخاطرات فراروی و یا محتمل آنی و کفایت منابع شعبه برای مهار این گونه مخاطرات  اقدامات نظارتی و اصلاحی لازم را بر شعبه اعمال می کند. 
بخش چهارم - تعطیلی شعبه 
ماده ۱۰ - در موارد زیر ممکن است شعبه تعطیل گردد. 
الف- در صورت عدم تمکین به دستورالعملهای نظارتی و اصلاحی بانک مرکزی 
ب- در صورتی که بانک خارجی درخواست نماید.
ج- در صورتی که شعبه فعالیتها و عملیات خود را بدون کسب مجوز از بانک مرکزی به مدت یک هفته کاری متوقف کرده باشد. 
د- در صورتی که برای بانک مرکزی محرز گردد اطلاعات و مدارکی که بانک خارجی برای تأسیس شعبه ارسال کرده است نادرست یا مخدوش بوده است. 
ماده ۱۱ - تصمیمات مرتبط با ورشکستگی و تصفیه بانک خارجی در رابطه با تعطیلی شعبه، قابل اجرا نخواهد   بود مگر اینکه بانک مرکزی از ایفای تعهدات شعبه در رابطه با سپرده گذاران و سایر مشتریان بانک اطمینان حاصل  نماید. 
ماده ۱۲ - بانک خارجی نمی تواند قبل از ایفای تعهدات شعبه خود در مقابل بستانکاران و سایر مشتریان در  ایران نسبت به تعطیلی (انحلال شعبه اقدام نماید. 
ماده ۱۳ - بانک مرکزی موظف است دستور العمل اجرایی این آیین نامه را که ناظر بر نحوه تأسیس، فعالیت  نظارت و تعطیلی شعب بانک خارجی در ایران می باشد. ابلاغ نماید. 

پرویز داودی 
معاون اول رئیس جمهور 

رونوشت به دفتر مقام معظم رهبری دفتر رئیس جمهور دفتر رئیس قوه قضاییه دفتر رئیس مجمع تشخیص  مصلحت نظام دفتر معاون اول رئیس جمهور معاونت برنامه ریزی و نظارت راهبردی رئیس جمهور، معاونت توسعه   مدیریت و سرمایه انسانی رئیس جمهور، معاونت حقوقی و امور مجلس رئیس جمهور معاونت اجرایی رئیس جمهوره  دیوان محاسبات کشور دیوان عدالت اداری سازمان بازرسی کل کشور اداره کل قوانین مجلس شورای اسلامی، اداره  کل قوانین و مقررات کشور اداره کل حقوقی کلیه وزارتخانه ها سازمانها و مؤسسات دولتی نهادهای انقلاب اسلامی   روزنامه رسمی جمهوری اسلامی ایران دبیرخانه شورای اطلاع رسانی دولت و دفتر هیئت دولت ابلاغ می شود.