بخشنامه شماره مب/1025 مورخ ۱۳۸۵/۰۴/۳۱; تاکيد براحراز هويت و شناسايی مشتريان بانک‌ها

جزییات بخشنامه

تاریخ بخشنامه

1385/04/31

دسته بندی

بخشنامه های نظارت

شماره بخشنامه

1025

وضعیت سند

نامشخص است

تاریخ آخرین بروزرسانی

1403/08/19

شماره: 1025
تاریخ: ۱۳۸۵/۰۴/۳۱

موضوع: جهت اطلاع کلیه مدیران عامل محترم بانکهای دولتی و غیر دولتی ارسال گردید.
احتراما؛
پیرو بخشنامه شماره مب ۱۷۵۳ مورخ ۱۳۸۴٫۹٫۸ این اداره در خصوص احراز هویت و شناسایی مشتریان بانک به منظور شفافیت بیشتر موارد مطرح شده در بخشنامه مذکور مراتب زیر را به استحضار میرساند:

هدف از دریافت اطلاعات مندرج در بخشنامه مذکور تکمیل و درج آن در سوابق مشتریان بانک به منظور احراز هویت آنان میباشد.
تاکید بخشنامه بر افتتاح حسابهای بانکی و اعطای تسهیلات از جمله گشایش اعتبارات و صدور . ضمانت نامه میباشد. لذا در هنگام افتتاح حساب بانکی و یا اعطای تسهیلات لازم است کلیه اطلاعات مندرج در بخشنامه فوق الاشاره از مشتری اخذ شود. در سایر موارد احراز هویت مشتری کفایت می نماید.
در بخشنامه فوق الذکر به شماره ملی اشاره شده است و در این مرحله با توجه به عدم دسترسی به کارت ملی برای عموم ارائه این کارت الزامی نیست.

بدیهی است جهت تکمیل پرونده مشتری و برای اطمینان از اصالت هویت وی شماره سریال شناسنامه صرفا با رویت و استناد به اصل شناسنامه صورت می گیرد.

اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمید تهرانفر فروزنده شجاعی