4- بخشنامه شماره 03/31868 مورخ 1403/02/13; ابلاغ «ضوابط اجرایی نحوه تعیین ساختار سازمانی واحد مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری»

شماره: 03/31868
تاریخ: ۱۴۰۳/۰۲/۱۳

جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود
با سلام
احتراما همانگونه که مستحضرند در سالهای اخیر وظایف و مسئولیتهای متعددی به واحدهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم موسسات اعتباری محول شده است که اجرای مؤثر آنها مستلزم تأمین امکانات کافی برای واحدهای مذکور میباشد بر همین اساس تجهیز و تقویت واحدهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مؤسسات اعتباری در مقررات مبارزه با پولشویی از جمله ایین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۰۷٫۲۱ هیات محترم وزیران نیز مورد توجه قرار گرفته است.
در همین رابطه در تبصره (۱) ماده (۳۷) آیین نامه یاد شده مقرر شده اشخاص مشمول مکلفند متناسب با گستردگی تشکیلات خود ترتیبات لازم از جمله امکانات، اختیارات منابع انسانی و بودجه را به گونه ای فراهم کنند که اطمینان لازم برای اجرای قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم حاصل شود علاوه بر آن احکام مشابهی در دستورالعمل نحوه تشکیل و ساماندهی واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ابلاغی به موجب بخشنامه شماره ۰۱٫۳۹۶۶۱ مورخ ۱۴۰۱٫۰۲٫۲۰ در نظر گرفته شده تا امکانات لازم متناسب با مسئولیت ها و وظایف واحدهای مذکور فراهم گردد
به موجب ماده (۶) دستور العمل اخیر الذکر مؤسسه اعتباری مکلف است ساختار پیشنهادی واحد مبارزه با پولشویی را پس از تصویب در مرجع تصمیم گیری به بانک مرکزی اعلام نماید. بانک مرکزی نسبت به بررسی و انطباق آن با ضوابط و تناسب با گستردگی و نوع فعالیت مؤسسه اعتباری اقدام و پس از اخذ موافقت و تایید مرکز مراتب را به مؤسسه اعتباری اعلام می نماید.
با عنایت به مراتب مذکور این بانک به منظور ایجاد وحدت رویه در ارزیابی ساختار سازمانی واحدهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم موسسات اعتباری مقرراتی را با عنوان ضوابط اجرایی نحوه تعیین ساختار سازمانی واحد مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری تدوین نمود که در جلسه مورخ ۱۴۰۲٫۱۲٫۲۳ کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی به شرح پیوست مورد تأیید قرار گرفت.
ضوابط اجرایی مذکور متضمن احکامی است که اهم آنها به قرار زیر است: موسسات اعتباری باید ساختار سازمانی تفصیلی واحد مبارزه با پولشویی را متناسب با برخی از شاخص های عملیاتی و عملکردی به شرحی که در ماده (۲) ضوابط اجرایی یاد شده آمده است تهیه و پس از تصویب هیات مدیره برای تایید به اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی ارسال نمایند.
 

ساختار سازمانی واحد مبارزه با پولشویی موسسه اعتباری

جهت تولید با شاره مردم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ساختار سازمانی تفصیلی واحد مبارزه با پولشویی موسسه اعتباری باید مشتمل بر بخشها و سمت هایی باشد که امکان انجام ماموریتهایی نظیر بازرسی و نظارت بر عملکرد موسسه اعتباری در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تحلیل و استخراج معاملات مشکوک پایش تراکنشها و فرایندهای مالی ارزیابی ریسکهای مرتبط با پولشویی و تامین مالی تروریسم و سایر ماموریتهای مذکور در ماده (۳) ضوابط اجرایی پیوست را برای واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم موسسه اعتباری فراهم کند.
موسسه اعتباری باید نظام جبران خدمات کارکنان را به نحوی تدوین و اجرا نماید که مسئول واحد مبارزه با پولشویی هم تر از یک سطح پایین تر از اعضای هیأت عامل مؤسسه اعتباری در نظر گرفته شود. به نحوی که مسئول واحد مبارزه با پولشویی هم تراز با سایر مسئولانی باشد که در ساختار سازمانی مؤسسه اعتباری یک سطح پایین تر از هیات عامل استقرار یافته اند.
با عنایت به مراتب پیش گفت مقتضی است دستور فرمایند ساختار سازمانی تفصیلی واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم آن بانک موسسه اعتباری غیربانکی پس از تطبیق با ضوابط اجرایی موضوع این بخشنامه برای اقدامات بعدی به اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی ارسال گردد. همچنین خواهشمند است مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. 

مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
حمیدرضا غنی آبادی                 حمیدرضا آذرگون