به روزرسانی دستورالعمل صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی توسط مؤسسات اعتباری
شماره: ۰۰٫۱۷۷۷۰۷
تاریخ: ۱۴۰۰٫۰۶٫۲۴
جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود
با سلام احتراما پیرو بخشنامه شماره ۹۸٫۳۸۴۱۲۷ مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۶ موضوع ابلاغ اصلاحیه دستور العمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی به استحضار میرساند؛ با عنایت به مفاد ماده (۱۰۱) آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی موضوع تصویب نامه شماره ۹۲۹۸۶ ت ۵۵۷۱۰۱ مورخ ۱۳۹۸٫۷٫۲۲ هیأت محترم وزیران مبنی بر منوط شدن صدور کارت هدیه و سایر کارتهای نقدی به افتتاح حساب سپرده توسط متقاضی نزد مؤسسات اعتباری و با هدف به روزرسانی و متناسب نمودن ضوابط موصوف با شرایط و اقتضائات جدید دستور العمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی مورد بازنگری قرار گرفت و در جلسه مورخ ۱۴۰۰٫۵٫۱۰ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران تأیید شد که نسخه ای از آن به پیوست جهت استحضار ایفاد شود. اهم تغییرات در دستور العمل مذکور عبارتست از: صدور کارت هدیه توسط هر مؤسسه اعتباری صرفا برای مشتری دارای حساب سپرده نزد آن مؤسسه اعتباری امکان پذیر است؛ صدور کارت هدیه در هر مؤسسه اعتباری به صورت غیر حضوری صرفا از طریق ابزارهای پذیرش همان مؤسسه اعتباری مجاز میباشد؛ حداقل مبلغ برای هر فقره کارت هدیه معادل یک میلیون ۱,۰۰۰,۰۰۰) ریال میباشد حداکثر مبلغ هر فقره کارت هدیه از پنج میلیون (۵۰۰۰۰۰۰۰۰) به بیست میلیون ۲۰,۰۰۰,۰۰۰) ریال افزایش یافته است. حداکثر مدت اعتبار کارت هدیه از یک سال به دو سال افزایش پیدا نموده است. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.
مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی
راوینکسدستیار هوشمند مالیاتی
